Жители Хабаровска попались на новую схему мошенничества в сфере инвестиций и потеряли за сутки более 2,5 миллионов рублей. Как распознать мошенников и защитить свои деньги от злоумышленников и обмана — в материале телеканала «Хабаровск».

Какая схема?

В хабаровские отделения полиции за один день поступают до 30 обращений о мошеннических действиях с финансами, среди них — в сфере инвестиций. Введение новых технологий и возможность реализовать инвестиционные проекты через интернет делает этот вид мошенничества более опасным и непредсказуемым.

Как правило, мошенники сами выходят на жертв, обещая огромный доход на биржах в короткие сроки. Когда жертва на крючке, злоумышленники направляют их на поддельный сайт или приложение по ссылке. На этом этапе уже можно проверить достоверность информации: если приложения нет на официальных ресурсах для скачивания — это подделка, если на сайте допущены нелепые ошибки — подделка и т.д. Но у многих жертв даже не закрадывается мысль проверять подлинность. Мошенники— опытные психологи с убедительными речами, уже с первых минут они начинают тщательную обработку, контролируя каждый шаг.

После регистрации на фейковой бирже нужно внести первую сумму. Мошенники могут настоять на взятии кредита, но просят расценивать его не как кредит, а как «заём», обещая, что на выходе сумма будет в несколько раз больше вложенной: «Вы знаете, сколько весит чемодан денег? Скоро узнаете», — утверждал злоумышленник.

На такую схему попалась жительница Хабаровска: взяла «заём» на 200 тысяч рублей и переправила на счёт в приложении. Тут в игру вступает новый игрок — финансовый специалист, который «учит» зарабатывать на бирже, подсказывает, где больше всего прибыль, куда лучше вкладывать. Суммы на счёте, действительно, возрастали, только это фейк. Мошенники подрисовывали прибыль, чтобы у жертв появился азарт вкладывать больше, брать дополнительные кредиты. Для убедительности злоумышленники иногда позволяют вывести небольшую сумму с счёта, что опять же играет им на руку: жертвы верят.

А где деньги?

Самая главная часть денежного обмана начинается после того, как люди захотят вывести полученные деньги. А где они? Их никогда и не было. Была только сумма, которую вложили изначально. Но, как только совершён перевод, деньги в руках мошенников.

При попытке вывести деньги банк блокирует счета из-за подозрительной активности. Тут у мошенников несколько сценариев: прекратить полностью связь или повышать ставки. В случае с хабаровчанкой — второе.

«Нужно доверенное лицо, на которое был бы переписан мой счёт на платформе. Не особо показалось это странным, мне внушило доверие то, что счёт переписан на знакомого человека. Я думала, что всё получится», — рассказала первая потерпевшая.

На крючке следующий игрок — вторая жертва.

«Мне показалось это смешным, но она так уверенно говорила, что я поверила. Тем более, я знаю, что многие успешно играют на бирже. Даже не подозревала, что существуют мошенники в инвестициях. Привыкли, что они в основном работают в банковской и телефонной сферах», — прокомментировала жительница Хабаровска.

Схема, к которой подключили вторую хабаровчанку, мошенники назвали «замещением». Условия следующие: доверенное лицо (вторая жертва) берёт несколько кредитов на своё имя, общая сумма должна превышать баланс на фейковом счёте, чтобы оплатить кураторам процент за «помощь». Один из займов — автокредит, для его оформления нужно указать данные водительского удостоверения. Мошенники помогли и в этом. Затем деньги в несколько переводов доставляются на счёт, после чего происходит «замещение» одного счёта другим, что позволит вывести деньги. Под чётким руководством мошенников жительницы города собственноручно отдали еще более 1,6 миллиона рублей. На этом мошенники решили не останавливаться.

«Снова созвонились. Он сказал, что мы зря совершали все переводы сразу, так как теперь и у меня заблокирован счёт, но не в банке, а на самой платформе», — рассказала потерпевшая.

Что в такой ситуации делать? Подключать третьего игрока.

«Меня попросили помочь, всю ситуацию я не знал. Рассказали только то, что заблокировали первый счёт, и я нужен, как доверенное лицо», — поделился мужчина.

Ещё одна задача мошенников — полностью отключить здравый разум у жертв. Сначала вам обещают невероятные деньги, затем начинают пугать, что вы не сможете их вывести, если не подключите доверенные лица, затем снова обещания, и всё по кругу. Самое подходящее время для дезориентации — поздний вечер или ночь. Так мошенники и поступили с хабаровскими инвесторами.

«Разговор был поздно ночью, он заваливал меня простой, но объёмной информацией, её было очень много и трудно было что-то понять. В моменте у меня закралась мысль, что это мошенники, но на каждый мой аргумент у них был убедительный контраргумент», — дополнил мужчина.

По той же схеме кошелёк мошенников пополнился ещё на 800 тысяч рублей.

«Нас всех максимально обработали. Говорят они очень убедительно, всё звучало правдиво. Убеждали, что осталось совсем чуть-чуть и деньги будут у нас. Осознание пришло только утром. Я понял, что это мошенники, когда узнал весь объём: сколько было вложено, что до меня уже пытались вывести деньги через второе лицо и другие подробности. Охватила паника», — прокомментировал мужчина.

Что теперь делать и как не попасться снова?

Получится ли вернуть деньги? Возможно. Но не стоит забывать, что такой вид мошенничества подразумевает добровольный перевод денег на чужой счёт.

В первую очередь стоит обратиться в отделение полиции с заявлением о факте мошенничества. Далее будет заведено уголовное дело. Денежные средства вернуть будет крайне тяжело, так как мошенники чаще всего находятся заграницей, вычислить их практически невозможно. Имя, которым они вам представились, в большинстве случаев придумано.

Важно помнить, что мошенники будут пытаться выбить из жертвы как можно больше денег. В Хабаровске были случаи и более чем на 20 миллионов рублей.

«Не имея определённых знаний в сфере инвестиций, не стоит даже пытаться заработать на биржах. Нужно понимать, что невозможно получить такие суммы. Любые попытки вывести деньги не увенчаются успехом», — прокомментировала начальник отдела информации и общественных связей управления УМВД России по Хабаровскому краю Ирина Щёголева.

Следует сначала изучить всю информацию. Не устанавливать сторонние приложения и не переходить по ссылкам. Жертвы мошенников в один голос предупреждают: не видитесь на лёгкие деньги — бесплатный сыр бывает только в мышеловке.